Компания Stripe тестирует новый стейблкоин с долларовой поддержкой для компаний за пределами США, Великобритании и Европы, стремясь расширить глобальное присутствие в долларах.

Самый популярный ежедневник — Pudgy Penguins (PENGU)

Фьючерсы S&P 500 снизились, поскольку более 180 S&P компаний готовятся отчитываться о прибыли на этой неделе, после того как на прошлой неделе был достигнут прирост на 4,59% на фоне снижения торговой напряженности между США и Китаем. Цены на золото упали примерно до $3310, поскольку торговая напряженность между США и Китаем снизила спрос на безопасные условия, хотя опасения по поводу рецессии могут ограничить дополнительные убытки до ключевых экономических релизов США. Неуклюжесть с подпиткой может ограничить прибыль. Индексы CoinDesk, которые отслеживают более широкий крипторынок, за последние 24 часа упали на 0,72%, в то время как биткоины и Ether упали на 0,19% и 1,07% соответственно. По этой 

 можно торговать на этих и других рынках с кредитным плечом до 500x на Bybit MT5

Самый высокий показатель на сегодняшний день — PENGU, который вырастет на 27,5% после недавнего расширения Pudgy Penguins в нескольких отраслях и празднования Всемирного дня пингвинов.

Pudgy Penguins (PENGU), запущенная в июле 2021 года, — это популярная коллекция NFT, известная своими милыми произведениями искусства. Она расширилась до физических продуктов, таких как игрушки, и принесла более $10 миллионов в продажу, а сейчас коллекция имеет рыночную капитализацию более $1,19 млрд. Недавно Pudgy Penguins и $PENGU были 

 в контент Wisdom Kaye и стали важной вехой в их влиянии на различные отрасли. Кроме того, в прошлую субботу бренд отметил 

, подчеркнув его дальнейший рост и влияние за пределами NFT-пространства. Это демонстрирует растущее присутствие и охват Pudgy Penguins в различных секторах.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

Компания Stripe тестирует 

 новый стейблкоин с долларовой поддержкой для компаний за пределами США, Великобритании и Европы, стремясь расширить глобальное присутствие в долларах.

 Это следует за приобретением компанией Stripe Bridge, платежной сети со стейблкоином, которая конкурирует с системой SWIFT. Компания Stripe имеет историю криптовалют и недавно внедрила платежи со стейблкоинами более чем в 70 странах. Компания считает этот новый продукт десятилетним амбицией, а рынок стейблкоинов значительно вырос в 2025 году.

Потоки ETF на споте биткоина

На споте ETF BTC чистый приток за неделю, завершившуюся 25 апреля 2025 года, составил $3,06 млрд, а на GBTC — $2,97 млрд. С момента создания ETF накопили чистый поток $38,4 млрд, при этом продукты, не относящиеся к GBTC, составили $61,1 млрд, а GBTC — $22,7 млрд.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными о бессрочных и спотовых 

GiveRep, децентрализованный протокол репутации на Sui, запустил 

 программу очков, в которой пользователи могут зарабатывать очки репутации, опубликовав твит о GiveRep и его проектах лояльности, чтобы иметь право на предстоящий эйрдроп.

 Требуется не менее 100 подписчиков (в Twitter), а участники также могут зарабатывать бонусные эйрдропы в партнёрских проектах.

 бессрочных и спотовых 

Начинающий

После приобретения моста компания Stripe запускает тестирование глобальных платежей в стейблкоинах

Initia — это экосистема блокчейна, которая объединяет безопасность первого уровня с настраиваемыми роллапами второго уровня через архитектуру вплетенного стека. Узнайте подробнее в этой статье.

Современная экосистема 

 заставляет разработчиков выбирать между безопасностью и настройкой, при этом фрагментируя ликвидность в изолированных сетях. Initia (INIT) — это революционный протокол, который переосмысливает архитектуру блокчейна, легко интегрируя 

В этой статье рассматривается архитектура стека Initia, его инновационные экономические характеристики, а также полезность и распределение токена INIT, и рассматривается, является ли этот амбициозный проект экосистемы перспективной инвестиционной возможностью после недавнего запуска мейннета.

 — это экосистема блокчейна, объединяющая безопасность первого уровня с настраиваемыми роллапами второго уровня с помощью архитектуры вплетенного стека, что позволяет разработчикам создавать специализированные сети приложений без ущерба для совместимости или ликвидности, а также с необходимостью глубокого опыта в инфраструктуре.

Initia появилась в 2022 году, когда Стэнфорд Лю и Эзаан «Зона» Маргалджи покинули Terraform Labs, чтобы решить проблемы фрагментации блокчейна. Позже они добавили экосистему, которая позволила OmniscientAsian из Sino Global Capital создать более оптимизированную инфраструктуру блокчейна.

Проект быстро получил поддержку со стороны инвесторов, начиная с финансирования Binance Labs в октябре 2023 года. После этого состоялся раунд на $7,5 млн под руководством Delphi Digital и Hack VC, а затем раунд на $2,5 млн в сообществе и раунд на $14 млн Series A, в котором к концу 2024 года цена Initia составила $350 млн.

Чего стремится достичь Initia?

Цель Initia — устранить традиционные компромиссы в сфере безопасности/кастоматизации в блокчейне, создав единую экосистему, которая позволяет сосуществовать обоим. Создавая центральный центр для всех роллапов, проект сочетает преимущества монолитной безопасности с гибкостью модульности, тем самым исключая фрагментацию, которая в настоящее время повреждает блокчейн-системы.

Интегрированный стек платформы упрощает разработку блокчейна с помощью готовых решений, которые легко работают вместе. Универсальная система аккаунтов Initia обеспечивает единообразие работы во всех подключенных сетях, устраняя необходимость в нескольких кошельках или управлении различными токенами для оплаты комиссий за газ.

Внедряя механизмы экономической согласованности, такие как 

, Initia создает среду, в которой разработчики могут сосредоточиться исключительно на инновациях в своих приложениях. Этот переход от проблем с инфраструктурой к разработке продуктов направлен на повышение эффективности капитала и более широкое внедрение блокчейна.

Initia объединяет технологии уровня 1 (L1) и уровня 2 (L2) в единую архитектуру с тремя отдельными компонентами. Основой является Initia L1, построенная на SDK Cosmos, который выступает в качестве уровня оркестрации. Эта база обеспечивает безопасность, управление и совместимость.

Помимо этого, разработчики Interwoven Rollups (Minitias) получают настраиваемые среды второго уровня, что позволяет выбирать предпочтительную виртуальную машину (

, Move или Wasm), определять уникальные системы газовых токенов и внедрять специализированные механизмы ордеров транзакций.

Всё это объединяется со стейком Interwoven Stack — комплексной структурой, которая предоставляет все необходимые инструменты для создания и развертывания роллапов, не требуя от разработчиков поиска и интеграции разрозненных компонентов.

Система использует оптимистичные роллапы через стек OPinit для достижения выдающейся скорости транзакций (до 10 000 

) при сохранении безопасности. Транзакции, обработанные с помощью L2 роллапов, отправляются в L1 Initia для завершения. Доступность данных обеспечивается через 

Initia предоставляет следующие основные функции, которые работают вместе для упрощения разработки и унификации экосистемы блокчейна.

Initia L1 выступает в качестве базового уровня и центрального центра координации для всей экосистемы. Он создан на основе SDK Cosmos с CometBFT и MoveVM и предоставляет важные услуги, включая безопасность сети, механизмы управления и решения для ликвидности через InitiaDEX.

Переплетенные роллапы

 (также известные как Minitias) — это гибкие блокчейны второго уровня, построенные поверх Initia L1. Эти роллапы полагаются на уровень оркестрации для обеспечения безопасности и расчёта данных и работают без нативных 

 а также предоставляют расширенные функции роллапов.

Разработчики могут настраивать роллапы, выбирая из нескольких виртуальных машин и определяя собственный токен газа и структуру комиссий. Такая гибкость позволяет оптимизировать приложения и экономические модели, при этом обеспечивая беспрепятственную совместимость в более широкой экосистеме Initia.

Переплетенный стейкинг

Interwoven Stack — это комплексное решение от Initia, которое позволяет разработчикам создавать и развертывать роллапы с непревзойденной легкостью. Вместо того, чтобы требовать от разработчиков изучения и объединения различных компонентов, таких как кошельки, проводники и 

, стейк предоставляет все необходимое без лишних усилий.

В основе этой платформы лежит стек OPinit, разработанный исключительно для оптимистичных роллапов в экосистеме Cosmos. Он включает механизмы защиты от мошенничества и откатов и поддерживает несколько виртуальных машин, что позволяет разработчикам сосредоточиться исключительно на создании своих приложений, а не на настройке сложной инфраструктуры.

Вестная процентная программа

Программа VIP (Vested Interest Program) — это новый механизм распределения поощрений, разработанный для решения распространенных проблем в экосистемах с несколькими группами участников. Он решает проблему несовпадения стимулов для децентрализованных приложений с высокой активностью 

 (DApp), экономического недостаточного использования нативного токена и неэффективного распределения стимулов на уровне протокола.

VIP-пользователи получают награды за ценную экономическую активность, распределяя токены INIT среди роллапов, которые создают инновационные приложения, и среди пользователей, которые выполняют выгодные действия. Такой подход гарантирует, что команды роллапов, пользователи и держатели токенов разделят общие интересы в долгосрочном успехе экосистемы.

 (DEX), построенной на Initia L1 и функционирующей в качестве центрального центра ликвидности для всех переплетённых роллапов. Он включает взвешенные пулы в стиле балансира для различных пар активов и 

 для активов с тесно коррелированными ценами, что обеспечивает оптимальную торговлю.

Повышенная ликвидность

Улучшенная ликвидность — это решение традиционной дилеммы Initia в 

 (PoS), при которой держатели токенов должны выбирать между стейкингом для обеспечения безопасности или обеспечением ликвидности.

  Он позволяет использовать позиции ликвидности InitiaDEX (пары INIT-TOKEN) в качестве стейкинга наряду с нативным токеном INIT.

Пользователи могут зарабатывать как награды за стейкинг, так и торговые комиссии за одну позицию, что значительно повышает эффективность капитала. Чтобы иметь право на участие, токены LP должны включать INIT в пару (при весе балансира от 50%) и получать 

, которое также определяет распределение веса награды среди всех токенов из вайтлиста.

Minitswap устраняет дневные периоды ожидания, которые обычно требуются оптимистичными мостами при переносе активов из роллапов в Уровень 1. Пользователи могут моментально обменивать роллап-токены на активы L1 через ликвидные торговые пары, что обеспечивает удобство перевода активов в экосистеме Initia.

 предлагает единый интерфейс для управления активами в нескольких роллапах, что упрощает кроссчейн-переводы и доступ к DApp. Устраняя сложность мультичейна в одном интерфейсе, пользователи могут перемещаться по всей экосистеме Initia, не сталкиваясь с техническими барьерами или фрагментированным опытом.

Мостовая технология Initia обеспечивает безопасную передачу токенов между Initia L1 и роллапами с помощью оптимистичной модели моста. Мост OPinit использует модули SDK Cosmos и состоит из двух ключевых компонентов, которые работают в паре для обеспечения целостности системы.

Исполнитель обрабатывает движения токенов, выходные заявки и передачу данных, а Контролер отслеживает недействительные предложения и обеспечивает надзор за безопасностью. Эта сбалансированная архитектура обеспечивает проверенную кроссчейн-коммуникацию, которая поддерживает целостность как сетей L1, так и сетей L2 и обеспечивает надёжную передачу активов по экосистеме Initia.

Успешный запуск мейннета 24 апреля 2025 года стал важной вехой в Initia. До этого проект завершил несколько важных разработок, включая фреймворки MiniEVM и MiniMove, развертывание InitiaDEX и внедрение инновационной Интересной программы.

Непосредственный этап после запуска направлен на расширение экосистемы за счёт внедрения стратегических партнёрских проектов в 

 и корпоративном секторах. Это расширение демонстрирует универсальность Initia, поскольку создает сеть взаимосвязанных переплетённых роллапов, которые используют единую инфраструктуру платформы.

Айрдроп INIT будет распределять 50 миллионов токенов, что составляет 5% от общего количества, среди первых сторонников и членов сообщества. Это распределение стратегически разделено на три основные категории: участники тестовой сети (89,46%), социальные участники (6,04%) и партнёры Interwoven Stack (4,50%).

Наибольшая часть (44,7 млн INIT) предназначена для 194 294 пользователей, которые участвовали в публичных кампаниях Initia в тестнете, особенно тех, кто занимался интерактивными NFT-мероприятиями 

. Дополнительные распределения направлены на пользователей из экосистем партнёров, включая держателей LayerZero, IBC и milkTIA.

После запуска мейннета 24 апреля 2025 года квалифицированные участники получат 30-дневный период для получения токенов. Этот эйрдроп служит как инициативой по созданию сообщества, так и стратегическим распределением токенов среди тех, кто, скорее всего, внесет свой вклад в развитие экосистемы.

INIT — это нативный токен экосистемы Initia с фиксированным общим предложением в 1 млрд. Начальная циркуляционная эмиссия на момент запуска составила 148,75 млн INIT, что составляет 14,88% от общей эмиссии. Распределение токенов стратегически разработано для обеспечения долгосрочной устойчивости и широкого участия сообщества.

INIT позволяет стейкингу обеспечивать безопасность сети, принимать решения об управлении для изменений протокола, упрощает кроссроллапы между различными Minitias и обеспечивает ликвидность через InitiaDEX. Эта полезная модель связывает ценность INIT непосредственно с деятельностью и внедрением экосистемы.

Хотите торговать токенами Initia? После недавнего запуска мейннета Bybit предлагает бессрочный контракт INITUSDT. Для начала необходимо создать аккаунт Bybit, профинансировать его криптовалютой и перейти на 

Является ли INIT хорошей инвестицией?

Несмотря на то, что Initia представляет собой революционный подход к масштабируемости блокчейна через вплетенную архитектуру и единую модель ликвидности, инвесторы должны тщательно взвесить свой значительный потенциал роста с учетом соответствующих факторов риска.

Initia демонстрирует многообещающий потенциал благодаря комплексному экосистемному подходу и значительной финансовой поддержке. Кроме того, растущий спрос на масштабируемую инфраструктуру блокчейна, которая не жертвует безопасностью или индивидуальными настройками, обеспечивает благоприятную рыночную среду. Тем не менее, потенциальные инвесторы должны 

 и учитывать свою индивидуальную допустимость рисков.

Initia кардинально меняет архитектуру блокчейна, создавая мультичейн-среду, в которой тысячи аппчейнов могут гармонично сосуществовать за счёт модульности и оркестрации. Благодаря установленной финансовой поддержке и более 16 Appchain, уже подключенных к запуску мейннета, Initia может изменить способ создания, развертывания и подключения блокчейнов.

Средний

Инициалы (INIT): Взаимозаменяемый стейкинг для масштабируемых роллапов

28 апреля 2025 г.: В рубрике «Еженедельные институциональные обзоры» рассматриваются последние события на рынке — динамика рынка, новости отрасли, размеры инвестиций в биржевые фонды (ETF), актуальные темы, предстоящие события и анлоки токенов, которые помогут вам вывести торговлю криптовалютами на новый уровень.

институциональная аналитика

 изучает последние события на рынке — рыночные показатели, новости отрасли, потоки биржевых фондов (ETF), актуальные темы, предстоящие события и токены, которые помогут вам усовершенствовать торговлю криптовалютами.

Знакомьтесь с нашими еженедельными обзорами рынка! 

Еженедельная акция — американо-китайские торговые конфликты остывают

В связи с экономическим влиянием торговой войны Китай рассматривает возможность приостановки 125%-ного тарифа на некоторые американские импорты, включая медицинское оборудование и промышленные химикаты, такие как этан. В настоящее время также проводятся дискуссии, чтобы отменить тарифы на аренду самолетов, которые обременительны с финансовой точки зрения для авиакомпаний.

Это потенциальное движение повысило оптимизм инвесторов, поскольку азиатские акции растут, а убытки возмещаются в юанях. Аналитики рассматривают это как шаг на пути к деэскалации, хотя остаются значительные различия между США и Китаем.

Предлагаемые исключения согласуются с недавними исключениями из тарифов США на электронику, что подчеркивает взаимосвязанность двух экономик. Китайские компании, полагающиеся на американские товары, такие как передовое медицинское оборудование и этан, сообщали о том, что некоторые грузы прибывают без тарифов.

В то время как список возможных исключений до сих пор завершается, органы власти запросили, чтобы компании предоставили таможенные коды для необходимых товаров. В отчетах говорится, что Китай также может отменить тарифы на по крайней мере восемь полупроводниковых продуктов, за исключением чипов памяти, которые могут повлиять на такие компании, как Micron Technology.

В целом, несмотря на рост интереса инвесторов, отношения между двумя странами по-прежнему сталкиваются с проблемами, и Китай требует отмены односторонних тарифов перед возобновлением торговых переговоров.

Еженедельная криптовалютная акция — xx

Трейдеры инвестировали значительные средства в Cantor Equity Partners Inc. — компанию с холостыми чеками, которая объединяется с компанией Twenty One Capital Inc., поддерживаемой Tether, Bitfinex и SoftBank. С момента объявления о слиянии 22 апреля акции Cantor выросли на 197%, а в пятницу в пятницу они закроются до $31,50.

Слияние включает в себя конвертируемую задолженность, которая потенциально приведёт к рыночной капитализации около $12 млрд, которая значительно превысит расчётную стоимость биткоина в $4 млрд. Это отражает высокий спрос на инвестиции в криптовалюту.

Аналитики отмечают, что инвестирование в такие транспортные средства похоже на ставку на рост биткоина. Предполагается, что акционеры публичной компании по приобретению специальных позиций (SPAC) владеют 2,7% новой компании, в то время как крупные заинтересованные стороны, такие как Tether и SoftBank, получат значительную долю. В целом, рынок оптимистично настроен на это сотрудничество в сфере цифровых активов.

Другие высокопроизводительные токены

Продвинутый

Еженедельные институциональные обзоры: Конфликты в торговле остывают, поскольку криптовалютные спа-компании видят популярность

Наш еженедельный аналитический отчёт о криптодеривативах подробно описывает макрособытия, текущее состояние криптовалют и торговых сигналов от торгового объёма на споте, а также фьючерсы, опционы и бессрочные контракты.

Наш еженедельный аналитический отчёт о криптодеривативах подробно изучает макрособытия, текущее состояние криптовалют и торговых сигналов от торгового объёма на споте, а также фьючерсы, опционы и бессрочные контракты.

В начале недели биткоин показал признаки отсоединения от американских акций. Тем не менее, положительные комментарии президента США Трампа о Китайской торговой войне в США (которая включала 145%-ный тариф на китайские товары) вызвали ралли помощи на разных рынках. В результате BTC возобновил движение вверх по американским капиталам. 

Это ралли привело к росту непродолжительной подразумеваемой волатильности и восстановлению пут-колла BTC, что указывает на то, что трейдеры стремятся к повышению риска.

Ознакомьтесь с основными моментами отчета.

Бессрочные открытые проценты растут по всему совету

На этой неделе проценты по бессрочным контрактам значительно выросли по различным токенам, особенно ETH. Торговые объёмы бессрочных контрактов также выросли. Примечательно, что Ap 7 2025 зафиксировал наибольший торговый объём за месяц, следуя комментарии Трампа: «Забудьте о рынках на секунду, у нас есть все преимущества».

Открытие процентов по BTC опциону показывает неоднозначную картину; пут-колл за короткий период посылает положительные сигналы

Недавняя готовность президента Трампа обсудить с президентом Китая Си запустила митинг по разным классам активов, включая криптовалюту. До комментариев Трампа биткоин уже вырос на 7% с 21 апреля 2025 года. Несмотря на это ралли, открытый интерес к путам перегнал коллы, при этом объём опционов остался относительно сбалансированным. 

Неясно, отражает ли спрос на путы хеджирование с низкими рисками или ставку на движение вверх. Тем временем, ставки финансирования бессрочных контрактов предоставляют ограниченное представление о настроениях. Однако восстановление пут-колла в короткие сроки указывает на то, что трейдеры стремятся к росту ралли и готовы заплатить за него.

ETH неожиданно превосходит BTC в этом ралли помощи

Реакция ETH на недавнее восстановление крипторынка отличается от предыдущих трендов: она превзошла BTC по спотовым ценам, редкость в прошлом и открытый интерес к коллам превышает интерес к путам, что противоположно тренду BTC. Кроме того, открытые проценты на колл ETH почти в два раза выше, чем у путов, при этом коллы доминируют в объёмах опционов. Это говорит о том, что трейдеры ожидают, что ETH снизит свою значительную недостаточную эффективность как в отношении BTC, так и в отношении других «киллеров ETH», таких как SUI и SOL. Кроме того, ралли на споте привело к инверсии структуры ETH.

block-scholes-x-bybit-report.jpeg

Отчёт по аналитике криптодеривативов Bybit X Block Scholes (24 апреля 2025 г.): Изменение пут-колла восстанавливается в короткие сроки, демонстрируя возрождение настроений

Bybit Learn

P2P-платформы

Как и любая растущая индустрия с прибылью, криптомир имеет справедливую долю криптопреступников и мошенников. Вот как защитить себя от P2P-мошенничества и мошенничества.

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

Покупка и продажа криптовалюты на 

 (P2P) платформах становится всё более популярной благодаря отсутствию посредников и общей гибкости этого торгового режима. Кроме того, устоявшаяся P2P-торговая среда, такая как 

, предоставляет надёжные системы эскроу и механизмы разрешения споров. Однако P2P-трейдинг, как и любая другая P2P-финансовая активность, имеет множество мошеннических схем, о которых должен знать каждый трейдер перед покупкой или продажей криптовалюты.

В этой статье мы рассмотрим распространенное P2P-мошенничество и узнаем, как его избежать.

Что такое P2P-мошенничество с криптовалютой?

P2P-мошенничество в криптотрейдинге включает в себя различные мошеннические методы и схемы, которые используют нечестные люди или группы, чтобы разделить честных трейдеров своими заработанными средствами. Эти схемы используют уникальный характер P2P-трейдинга на онлайн-маркетплейсах и платформах.

Как правило, криптовалютное P2P-мошенничество включает в себя различные элементы, такие как создание поддельной платежной документации, выдача себя за кого-то, кто заслуживает доверия, или использование сложной схемы, которая запутывает ничего не подозревающего жертвы и заставляет их отправлять средства мошенникам. Часто призывают жертву выводить транзакции с законной платформы и даже использовать тактику психологического давления.

Чем отличаются P2P-мошенничество с криптовалютой?

Несмотря на то, что любые виды P2P-платформы могут включать мошенничество, некоторые уникальные характеристики криптовалютной P2P-трейдинга делают эту сферу особенно привлекательной для мошенников и мошенников любого типа. Во-первых, криптотрейдинг-платформы имеют более низкую степень регулирования, чем многие другие рынки, особенно фондовый 

. Во-вторых, мошенники часто призывают своих жертв выводить всю коммуникацию и платёжную активность за пределы платформы. Оставленные наедине с мошенниками, жертвы практически не теряют свои средства.

Кроме того, препятствия для входа в криптотрейдинг относительно низкие, привлекая большое количество людей, которые ранее не получали финансовую помощь или неопытны, многие из которых стали жертвами различных мошенников в этой сфере.

Примеры P2P-мошенничества с криптовалютой

Ниже мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных случаев мошенничества, связанных с P2P криптовалютной торговлей, и обсудим лучшие способы их предотвращения.

Мошенничество с поддельными квитанциями и транзакциями с эскроу

Мошенник отправляет поддельные платежные документы, чтобы обманом вывести криптовалюту, не отправляя никаких средств. Мошенник призывает вас использовать мошенническую услугу эскроу. Вы обманным путем отправляете платежи в эскроу-фонд, предполагая, что это законный характер.

Как избежать мошенничества с поддельными квитанциями и транзакциями

: Во избежание мошенничества с поддельными квитанциями всегда проверяйте, что вы получили фактический платеж непосредственно на свой банковский аккаунт или 

 прежде чем отправлять средства со своей стороны транзакции. Кроме того, 

Что касается фальшивого эскроу-мошенничества, используйте только надёжные сервисы эскроу-P2P с авторитетом и 

 отправляйте средства за пределы официальной системы.

Мошенничество с возвратом средств/проверкой

В мошенничестве с возвратом средств мошенник совершает платёж, а затем подает заявку на возврат средств после получения средств от вас, получения мошеннических или несанкционированных транзакций. В результате банк отменяет платёж, и вы получаете как свои деньги, так и криптовалюту.

Мошенники также любят использовать уязвимость транзакций с чеками, призывая вас принять эту форму оплаты. Чек, используемый для оплаты отскоков, не позволяет обналичить лист бумаги.

Как избежать мошенничества с возвратом платежа/проверкой

: Перед отправкой платежа убедитесь, что вы получили платёж на свой аккаунт и средства доступны, т. е. нет временных блокировок или ожидающих подтверждения.

Кроме того, не принимайте платежи чеками. Чековые транзакции особенно уязвимы к мошенничеству, и в 2025 году нет необходимости использовать эту довольно устаревшую форму оплаты.

Отменить мошенничество с ордерами

В этом случае мошенник обманывает вас отменить ордер после того, как вы уже отправили средства. Как правило, они говорят, что существует техническая проблема с платежами или ошибка в цене, в связи с чем рекомендуется отменить и изменить ордер. При отмене платформа считает сделку недействительной. Мошенник исчезает с ваших средств и удаляет объявления, размещённые на платформе.

Как избежать мошенничества с отменой ордера

: Ключ к предотвращению мошенничества с отменными ордерами проста: 

отменяйте его после оплаты, независимо от того, что придумывает контрагент. При возникновении реальной проблемы порекомендуйте им использовать систему поддержки, предоставленную конкретной P2P-платформой.

Мошенничество с переплатой

Мошенник отправляет более высокую сумму, чем было согласовано во время сделки. Затем они просят вас возместить избыточную сумму, утверждая, что это была ошибка со стороны клиента. Как только вы отправите возмещение разницы, первоначальный платеж будет отменён как неверный или мошеннический.

Как избежать мошенничества с переплатой

: Чтобы избежать мошенничества с переплатой, будьте осторожны при получении предложения с несоответствием между ценой запроса и тем, что вам обещают. Если вы не уверены в ситуации, просто отклоните транзакцию или попросите покупателя повторить транзакцию с правильной суммой.

Фишинг — это мошеннические действия, притворяющиеся легитимными платформами или физическими лицами, которые заставляют вас забрать приватные 

 или данные для входа. Зачастую они отправляют поддельные электронные письма и сообщения или даже создают поддельные веб-страницы, напоминающие настоящие. Ваши данные могут быть скомпрометированы, если вы попадёте на такую страницу через браузер и ответите на запросы о предоставлении информации.

 переходите по ссылкам из неизвестных источников. Проверяйте URL-адреса, чтобы убедиться, что вы находитесь на этом сайте, и 

никогда не передавайте свои приватные ключи или личную информацию никому

, даже если они кажутся надёжными. Кроме того, убедитесь, что вы защищаете аккаунт надёжными паролями и функциями безопасности, такими как 

 (2FA). Кроме того, обратите внимание, что авторитетные веб-сайты практически никогда не предлагают незашифрованное соединение (те, которое начинается с 

. Такие законные P2P-платформы, как BybitP2P 

никогда не будут отправлять вам электронные письма или сообщения

 с запросом информации для входа.

Мошенничество с мошенниками заключается в том, чтобы выдавать себя за представителей законных P2P-платформ. Они также могут представлять собой хорошо известных и надёжных трейдеров. Эти стороны искажают свои данные и обычно призывают вас вывести транзакцию за пределы платформы под различными предлогами. Если вы попадаете в эти мошеннические сделки и перемещаете транзакции за пределы законной среды платформы, вы теряете все средства защиты, и мошенники могут легко украсть ваши средства.

Как избежать мошенничества с мошенниками

: Всегда оставайтесь на платформе для транзакций. Если кто-либо, утверждающий, что он находится на платформе, просит вас перенести сделку за пределы площадки, 

Мошенничество в SMS-сообщениях подразумевает отправку мошенническими сторонами фальшивых сообщений на ваш мобильный телефон, которые выглядят так, как будто они получены от вашего банка или платежного оператора. В сообщении обычно указывается, что вы получили платёж, а также сумма, которую ожидаете получить от транзакции. Цель может заключаться в том, чтобы украсть ваши конфиденциальные данные для входа (если нажать на сообщение) или заставить вас отправить криптовалюту или деньги мошеннику, с которым вы имеете дело.

Как избежать SMS-мошенничества

: Не переходите по ссылкам в незапрашиваемых SMS-сообщениях. 

Всегда дважды проверяйте

, войдя в свой банк или торговый аккаунт 

непосредственно через официальный веб-сайт или приложение

Личные денежные транзакции

, разрешенные на многих P2P платформах криптовалютного трейдинга, представляют особый риск из-за трудностей с подтверждением или отслеживанием любых платежей. Мошенничество во время этих транзакций может включать покупку или продажу криптовалюты наличными во время личной встречи. В сценарии покупки мошенник может оплатить их фальшивыми счетами. В сценарии продажи они могут ложно утверждать, что вы заплатили поддельными деньгами после получения криптовалютных средств.

Как избежать личного мошенничества с транзакциями с наличными

: В целом, старайтесь максимально ограничить торговлю на основе наличных 

в случае споров транзакции с наличными, как известно, трудно проверить. Если вам абсолютно необходимо купить или продать криптовалюту за наличные, внимательно изучите репутацию и историю контрагента на торговой платформе.

Мошенничество с тремя участниками

Треугольные мошеннические действия предполагают совместную работу двух мошенников с целью обмана продавца. Как это работает: Мошенник A и мошенник B размещают ордера у одного продавца. Допустим, ордер мошенника А стоит 1000 

, а ордер мошенника Б — 1500 USDT. Мошенник B отправляет платеж на 1000 USDT, а мошенник A отмечает свой ордер как «оплаченный». Продавец отправляет криптовалюту мошеннику А, видя, что его ордер был помечен как оплаченный, и что на аккаунт продавца зачислено 1000 USDT.

Мошенник B затем отправляет второй платеж — 500 USDT, оставшуюся сумму в ордере на покупку — и заставляет продавца отправить свои средства, предоставляя доказательства оплаты для обоих переводов.

Как избежать треугольного мошенничества

: Всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика с информацией о верификации личности на платформе. Будьте осторожны с предоставленными доказательствами оплаты, поскольку мошенники также могут попытаться использовать одни и те же для нескольких ордеров. Перед отправкой криптовалюты всегда проверяйте их, чтобы убедиться, что вы имеете дело с нужным человеком и не падаете под мошенничество.

Мошенничество «человек в середине» (MITM)

В этом случае мошенническая сторона предлагает более выгодную ставку через такие внешние источники связи, как 

 или WhatsApp. Они просят вас создать ордер на законной платформе после того, как они предположительно заплатят вам по лучшей цене за пределами компании. Однако платёж никогда не поступает и поддерживается только поддельными доказательствами.

Как избежать мошенничества с MITM

: Не общайтесь с потенциальными сторонами по внешним каналам и не платите их за пределами используемой вами P2P-платформы. Всегда используйте каналы связи, предлагаемые на известной торговой платформе. Кроме того, никогда не отправляйте платежи до получения средств — совет, который применим не только к мошенничеству с MITM, но и ко многим другим эксплойтам, о которых мы говорили выше.

Как распознать криптомошенничество на P2P платформе

Ниже приведены некоторые распространенные индикаторы риска, которые могут помочь выявить криптомошенничество на P2P платформе:

Как избежать P2P-мошенничества с криптовалютой

Чтобы избежать P2P-мошенничества, необходимо предпринять несколько шагов и придерживаться своего подхода, независимо от того, что предлагает контрагент. 

Также рекомендуется не доверять скриншотам подтверждения оплаты. Перед отправкой средств всегда проверяйте, получили ли вы 

Наконец, никогда не отправляйте платежи третьим лицам — 

всегда платите на аккаунт контрагента,

 зарегистрированный на платформе. И, наконец, самое главное, 

не поддавайтесь тактике давления

 неотложным уговорам или запугиваниям

Что делать, если вы были мошенниками

Если вы стали жертвой P2P-мошенничества, немедленно сообщите о проблеме на платформу, заморозьте активность вашего аккаунта, чтобы избежать несанкционированных платежей, свяжитесь со своим банком или платежным обработчиком, чтобы сообщить о проблеме, получите документальные доказательства и, если проблема этого оправдывает, сообщите об этом в местные органы власти.

Торговля криптовалютой через P2P-каналы может быть очень прибыльной и выгодной. Несмотря на то, что некоторые из перечисленных выше мошенников кажутся пугающими, 

 и соблюдение общих подходов и стратегий, о которых мы говорили выше, должны свести к минимуму риск стать жертвой злодеяния криптомошенничества.

Как защитить себя от мошенников в процессе P2P-трейдинга

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Как защитить себя от мошенников в процессе P2P-трейдинга

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге